Australia semakin memperketat aturan di sektor keuangan, khususnya terkait investasi kripto. Hal ini menyusul penindakan tegas terhadap seorang penasihat keuangan yang terbukti melakukan penipuan investasi kripto bernilai fantastis.
Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) baru-baru ini menjatuhkan sanksi berat berupa larangan 10 tahun bagi Glenda Maree Rogan, seorang penasihat keuangan yang terbukti menyalahgunakan dana kliennya. Rogan diduga telah menipu klien, keluarga, dan teman-temannya dengan total kerugian mencapai 14,8 juta dolar Australia (sekitar Rp 156 miliar).
Penipuan Investasi Kripto Senilai Rp 156 Miliar
ASIC menyatakan bahwa Rogan melakukan penipuan tersebut antara Maret 2022 hingga Juni 2023. Ia menarik dana dari kliennya dan memindahkannya ke rekening pribadi dan perusahaan miliknya.
Sebagian besar dana tersebut kemudian dikonversi menjadi kripto dan dikirim ke platform kripto bernama Financial Centre. ASIC telah menetapkan Financial Centre sebagai entitas yang tidak berizin dan tidak dapat dipercaya.
ASIC juga menyatakan bahwa Rogan seharusnya sudah curiga akan keabsahan Financial Centre setidaknya sejak Oktober 2022. Rogan telah menipu kliennya dengan mengaku menginvestasikan dana mereka dalam rekening bunga tetap berimbal hasil tinggi.
Padahal, investasi tersebut memiliki risiko dan likuiditas yang jauh berbeda dari yang dijanjikan. Rogan telah menyesatkan kliennya tentang sifat sebenarnya dari investasi tersebut.
Latar Belakang Glenda Maree Rogan dan Fincare
Rogan, sejak Mei 2014 hingga awal Februari 2024, menjabat sebagai akuntan, penasihat keuangan, dan direktur di Fincare. Fincare merupakan kelompok perusahaan yang berlokasi di Sutherland dan Wollongong, di selatan Sydney.
Selama periode tersebut, Rogan melakukan praktik penipuan yang merugikan banyak orang. ASIC menegaskan bahwa tindakan Rogan telah melanggar hukum layanan keuangan Australia.
Larangan 10 Tahun dan Perketatan Regulasi Kripto di Australia
Larangan 10 tahun yang dijatuhkan kepada Rogan mulai berlaku pada 6 Juni 2025. ASIC menyatakan bahwa investigasi terhadap Rogan masih berlangsung.
ASIC memiliki alasan kuat untuk percaya bahwa Rogan tidak layak dan kompeten untuk bekerja di industri jasa keuangan Australia. Sejak 8 Februari 2024, Rogan telah dicabut lisensinya dan dilarang menjalankan aktivitas terkait jasa keuangan.
Rogan berhak mengajukan banding atas keputusan ASIC ke Pengadilan Peninjauan Administratif. Baik Rogan maupun ASIC belum memberikan komentar lebih lanjut. Australia terus memperketat regulasi di sektor kripto.
Pada 3 Juni 2025, badan intelijen keuangan Australia mengeluarkan aturan operasional dan batasan transaksi baru untuk operator ATM kripto. Hal ini bertujuan untuk mencegah penipuan dan aktivitas ilegal lainnya.
Pada bulan April, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) meminta bursa kripto terdaftar yang tidak aktif untuk mencabut pendaftarannya. AUSTRAC juga telah menindak 13 penyedia jasa pengiriman uang dan bursa kripto pada bulan Februari dan masih menyelidiki lebih dari 50 entitas lainnya.
Kasus penipuan yang dilakukan Rogan menjadi bukti perlunya pengawasan yang lebih ketat terhadap industri kripto di Australia. Peraturan yang lebih tegas diharapkan dapat melindungi investor dan menjaga stabilitas pasar keuangan.
Kejadian ini juga menjadi peringatan bagi para investor untuk selalu berhati-hati dan melakukan riset yang menyeluruh sebelum berinvestasi, terutama di pasar kripto yang memiliki risiko tinggi. Penting untuk memastikan bahwa perusahaan dan individu yang Anda ajak bermitra memiliki izin dan reputasi yang baik.
Disclaimer: Artikel ini bertujuan untuk memberikan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai saran investasi. Keputusan investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab pembaca.
